Planning and Process FR

Planification de la sécurité financière

La planification de la sécurité financière ce n’est pas uniquement le fait d’épargner de l’agent en prévision de votre retraite. C’est aussi un moyen de vous aider à protéger ce qui vous est le plus cher et à atteindre vos objectifs à court et à long terme.

La première étape pour atteindre vos objectifs de sécurité financière est l’élaboration d’un plan de sécurité financière. Notre objectif est de vous aider à développer un plan qui répond à vos besoins, qui est assez souple pour répondre à des besoins changeants et qui est fondé sur des produits d’assurance et d’investissements bien établis.

Un plan de sécurité financière bien établi peut vous aider à:

• Subvenir au besoin de votre famille en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave
• Assurer une retraite aisée
• Contrôler votre dette
• Financer les études postsecondaires de vos enfants
• Réduire au minimum les impôts que vous payez
• Laisser un legs à vos héritiers
• Répondre à divers besoins de protection de votre entreprise
• Offrir des avantages abordables aux employés de votre entreprise

Processus de la planification de la sécurité financière

Nous utilisons un processus éprouvé fondé sur quatre pierres angulaires de la sécurité financière pour élaborer des plans de sécurité financière : la sécurité financière au moment du décès et au moment de la retraite, la liquidité, l’invalidité et les maladies graves. De concert, nous évaluons l’ensemble de vos besoins en matière de planification de la sécurité financière en ce qui a trait à la retraite, à l’assurance, aux achats importants et à l’éducation, puis nous vous proposons des produits qui vous aideront à répondre aux besoins particuliers qui ont été cernés.

Cette approche de la planification de la sécurité financière axée sur les résultats est conçue pour vous aider à:

• Mieux comprendre ce que la sécurité financière signifie pour vous en évaluant vos besoins actuels et en fixant des objectifs
• Identifier les obstacles pouvant nuire à vos objectifs et à en discuter
• Analyser votre situation, à identifier les lacunes et à élaborer un plan qui vous aidera à atteindre vos objectifs à court et à long terme
• Revoir et à surveiller votre plan pour nous assurer qu’il continue à répondre à vos besoins changeants

Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour en savoir davantage sur notre processus de planification de la sécurité financière et sur la façon dont un plan judicieux peut vous aider à atteindre vos objectifs actuels et futurs.